Przed rozmową o polisie
Przy ubezpieczeniu samochodu przydadzą się dowód rejestracyjny, dane właścicieli pojazdu, informacje o przebiegu i dotychczasowej historii szkód. Jeśli kończy się obecna umowa, dobrze mieć pod ręką jej numer i datę wygaśnięcia. Pozwoli to ustalić, od kiedy ma obowiązywać nowa ochrona. Przy zmianie ubezpieczyciela należy też sprawdzić zasady wypowiedzenia dotychczasowego OC, żeby nie zostać z dwiema umowami.
W przypadku mieszkania agent zwykle pyta o metraż, rodzaj budynku, piętro, zabezpieczenia oraz wartość wyposażenia. Przed kontaktem dobrze rozdzielić wartość murów, stałych elementów i ruchomości domowych — nie każda polisa obejmuje je w ten sam sposób. Przy ubezpieczeniu na życie rozmowa dotyczy między innymi wieku, stanu zdrowia, wykonywanej pracy i sumy, która miałaby trafić do uprawnionych osób. Nie trzeba znać wszystkich odpowiedzi od razu, ale konkretne dane pozwalają przygotować ofertę dopasowaną do rzeczywistej sytuacji.
Co porównać poza składką
Dwie polisy o podobnej cenie mogą różnić się zakresem ochrony. W autocasco należy sprawdzić sposób wyceny szkody, możliwość naprawy w wybranym warsztacie, udział własny i warunki dotyczące kradzieży. Przy mieszkaniu znaczenie ma definicja zalania, ochrona od przepięć oraz limity wypłaty za konkretne przedmioty. Polisa na życie może przewidywać okres karencji, wyłączenia dotyczące określonych chorób lub różne kwoty świadczeń zależnie od zdarzenia. Ogólne warunki ubezpieczenia zawierają te szczegóły; ustne objaśnienie oferty nie zastępuje zapisów umowy.
Agent, oferta i obsługa po zakupie
Podczas spotkania można zapytać, czy agent przedstawia oferty jednego zakładu ubezpieczeń, czy kilku. Ma to wpływ na zakres możliwego porównania, choć sama liczba ofert nie przesądza o ich przydatności. Dobrze poprosić o zestawienie wariantów z taką samą sumą ubezpieczenia i podobnym zakresem — wtedy różnice w składce są czytelniejsze. Przed podpisaniem dokumentów należy sprawdzić dane osób i przedmiotu ubezpieczenia, początek ochrony, terminy płatności oraz sposób zgłoszenia szkody. Przy kontakcie z firmą w Luboniu można od razu ustalić, czy późniejszą zmianę danych lub pomoc przy zgłoszeniu szkody da się załatwić na miejscu, telefonicznie czy bezpośrednio u ubezpieczyciela. Warto zachować polisę, potwierdzenie opłacenia składki i przekazane warunki ubezpieczenia.